Liquidität durch Factoring

Alle Vorteile des Factoring im Überblick

  6 Monate Probezeit: flexibel kündbar

  Entlastung von Verwaltungsaufgaben

  Debitorengruppen: privat, gewerblich, öffentliche Hand

Mehr Liquidität & Sicherheit durch Factoring

Geld ist das Lebenselixier jedes Unternehmens. Umso ärgerlicher ist es, wenn Sie wieder länger auf die Rechnungsbegleichung warten müssen oder Ihre Mahnungsabteilung vor Arbeit untergeht. Dabei kann Ihnen eine Maßnahme wie Factoring dabei helfen, viele dieser Probleme zu vermeiden. Doch wie funktioniert Factoring eigentlich? Einfach gesagt treten Sie ihre Forderung an ein Factoringunternehmen ab. Dieses begleicht die Rechnung sofort und erhält das Geld von Ihrem Kunden. Dafür erhält das Factoringunternehmen einen prozentualen Anteil an dem Rechnungsbetrag.

Maßnahmen zur Liquiditätssicherung

Ein guter Überblick über die eigene Liquidität ist enorm wichtig. Es existieren mehrere Möglichkeiten, wie Sie diese für Ihr Unternehmen sicherstellen. Selbstverständlich ist es immer gut, die Höhe Ihrer Ausgaben und Einnahmen im Blick zu behalten. Neben einer guten Buchhaltung gibt es allerdings auch einige Aspekte, auf die Sie nur wenig Einfluss haben. Dazu zählen die Zahlungsfähigkeit, aber auch die Zahlungsmoral eines Kunden. Sicherlich können Sie über Wirtschaftsdienste die Bonität erfragen. Im Unterschied zum Factoring garantiert Ihnen diese Information aber nicht, dass ein Zahlungsziel eingehalten wird oder die Rechnung überhaupt beglichen wird.

Häufige Fragen (FAQ)

Hier erhalten Sie Antworten auf die häufigsten Fragen zum Thema Factoring Kosten. Sollten Sie Antworten auf Ihre Fragen vermissen, nehmen Sie gerne Kontakt mit uns auf. Unser Experten-Team für Betriebe berät Sie jederzeit und völlig unverbindlich.

Wie funktioniert Factoring für Betriebe?

Sie haben Ihren Auftrag erledigt und schreiben ganz normal Ihre Rechnung an Ihren Kunden. Der einzige Unterschied: Sie geben als Zahlungsempfänger das ADELTA-Konto an und senden die Rechnung zusätzlich auch an uns. In der Regel überweisen wir Ihnen dann schon innerhalb der nächsten 24 Stunden ab Rechnungseingang 100 Prozent des Rechnungsbetrags auf Ihr Firmenkonto, abzüglich der vorher vereinbarten Gebühren. Ihr Kunde zahlt dann zum vereinbarten Zahlungsziel an uns. Sie haben dadurch zu jeder Zeit einen kalkulierbaren Cashflow, können Ihre Lieferantenrechnungen mit Skonto-Abzug bezahlen und müssen sich auch nicht mehr um zeitaufwendige Mahnverfahren sorgen.

Welche Vorteile hat Factoring?

Viele Betriebe arbeiten längst am Limit: drei bis vier Monate vergehen derzeit durchschnittlich vom Auftrag bis zur Durchführung. Da bleibt eigentlich keine Zeit für das Management von säumigen Schuldnern. Factoring sorgt für einen raschen Ausgleich Ihrer offenen Rechnungen, verschafft Ihnen Spielraum für einen kostenoptimierten Einkauf und nimmt Ihnen die Sorge vor Zahlungsausfällen komplett ab: Durch die Übernahme Ihrer offenen Forderungen gehen auch sämtliche damit verbundenen Risiken zu 100 Prozent auf uns über. Selbst anfallende Rechtsverfolgungskosten aus dem noch offenen Forderungsbestand übernehmen im Fall der Fälle wir für Sie.

Was kostet Factoring für Betriebe?

Die Konditionen richten sich nach mehreren Faktoren, wie Rechnungsvolumen und -höhe, der Bonität Ihrer Kunden u.v.m., und bewegen sich meist im Skonto-Bereich oder leicht darüber und beinhalten Service-, Versicherungs- sowie Finanzierungsleistungen. Die exakten Gebühren für Ihren Betrieb werden nach einem unverbindlichen Erstgespräch mit Ihrem ADELTA Fachberater für Betriebe individuell berechnet und in einem Rahmenvertrag festgelegt. Dabei können Sie sich bei ADELTA auf verlässliche Konditionen und faire Vertragsbedingungen verlassen: Während einer sechsmonatigen Probezeit können Sie die Zusammenarbeit mit uns ausgiebig testen – und den Vertrag ggf. jederzeit frist- und bedingungslos wieder auflösen.

Wann und für wen lohnt sich Factoring?

Factoring lohnt sich für jedes Unternehmen, das sich lieber auf sein Kerngeschäft konzentrieren möchte, als sich um zeitaufwendige buchhalterische Aufgaben zu sorgen: Sie können kurzfristig über Ihr hart verdientes Geld verfügen und z.B. Lieferantenrechnungen häufiger mit Skontoabzug bezahlen, während wir für Sie die Erfassung und Überwachung der Zahlfristen, Zahlungseingänge und offenen Posten übernehmen. Dabei sind wir absolut zuverlässig und transparent: Sie erhalten Auszahlungsjournale und Gebührenabrechnungen in digitaler Form direkt von uns. Diese sind schon fertig für Ihren Steuerberater aufbereitet und auf die internen buchhalterischen Prozesse Ihres Betriebs abgestimmt.

Wie verändert Factoring meine Kundenbeziehung?

Auch mit Factoring bleiben Sie für Ihre Kunden der Betrieb ihres Vertrauens: Sie haben und behalten in der gesamten Kommunikation das letzte Wort. Und das selbst dann, wenn sich Zahlungen einmal verzögern: Über Ihren Online-Zugang in das ADELTA.Portal können Sie sich jederzeit einen Überblick über das Zahlungsverhalten Ihrer Kunden und alle Fristen verschaffen. Müssen Lösungen gefunden werden, können Sie jederzeit auf unsere persönliche und individuelle Betreuung bauen: Mit ADELTA können Sie vielen Ihrer Privatkunden sogar Ratenzahlung anbieten!

Liquidität langfristig sichern

Als Unternehmer ist es wichtig, langfristig zu denken. Sei es, weil Sie Verbindlichkeiten bei einer Bank haben. Oder aber auch, weil Sie einfach den Wunsch hegen, dass Ihr Unternehmen in 5, 15 und 50 Jahren noch besteht und erfolgreich ist. Auch um zukünftige Investitionen zu finanzieren, spielt Liquidität eine wichtige Rolle. Deswegen kann es sinnvoll sein, dass Sie die Zahlungsabwicklung und das Mahnwesen auslagern und sich auf Ihr Kerngeschäft fokussieren.

Kurze Liquidität im Auge behalten

Manchmal gilt es, Rechnungen zeitnah zu begleichen. Häufig ist das zum Jahresanfang der Fall, wenn beispielsweise Versicherungen ihre Jahresbeiträge fordern. Wenn Ihre Kunden zum selben Zeitpunkt sehr lange für das Begleichen ihrer Rechnung benötigen, so kann es bei einer geringen Liquidität zu finanziellen Engpässen oder Problemen kommen. Eine solche Situation lässt sich verbessern, wenn Sie mit Factoring arbeiten.

Liquiditätssteigerung für finanzielle Stabilität

Die Liquidität Ihres Unternehmens ist außerordentlich wichtig. Entsprechend sollte dieses Thema auch betrachtet und behandelt werden. Oft ist es mühsam, Rechnungen „hinterherzurennen“, Kunden anzumahnen oder gar rechtliche Schritte einzuleiten. Das kostet Energie und Zeit – und möglicherweise sogar zusätzliche Gehälter für Mitarbeiter im Mahnwesen. Konzentrieren Sie sich lieber auf Ihr Kerngeschäft! Wir kümmern uns zeitnah und zuverlässig um Ihre Rechnungsbegleichung, ganz gleich in welcher Branche Sie tätig sind. Nehmen Sie gerne Kontakt mit uns auf! Wir freuen uns, Sie mit unserem Service beraten zu dürfen.

Ihr persönliches Factoring-Angebot

Wir betrachten unsere Kunden stets individuell. Deswegen erstellen wir für jeden Interessenten ein persönliches Angebot mit hilfreichen Informationen. Nehmen Sie gerne noch heute Kontakt mit uns auf! Im Gespräch stellen wir Ihnen einige Fragen, damit wir Ihr Anliegen besser verstehen können. Gerne beantworten wir auch alle Ihre Fragen. Wir freuen uns darauf, Sie kennenzulernen